De Britse overheid heeft de risicobeoordeling voor het witwassen van geld in de casinosector verhoogd van laag naar gemiddeld, waarbij kansspel op afstand wordt aangemerkt als een belangrijk aandachtspunt, aldus de National Risk Assessment (NRA) van het ministerie van Financiën uit 2025.
Het rapport benadrukt hoe een post-pandemische verschuiving naar online kansspel, in combinatie met technologische mazen in de wet en zwak toezicht op whitelabel-partnerschappen, een vruchtbare bodem heeft gecreëerd voor criminelen om zowel gelicentieerde als niet-gelicentieerde online casino’s uit te buiten.
Online groei en de toename van de geldstroom via online casino’s is een belangrijke factor voor de verhoogde risicostatus.
Het ministerie van Financiën koppelt deze stijging aan gedragsveranderingen op de lange termijn na de COVID-19-lockdown, die meer spelers naar digitale platforms dwong – en daarmee gepaard gaande nieuwe vormen van witwassen.
Hoewel het in veel gevallen gaat om criminelen die illegaal geld simpelweg recreatief uitgeven, wijst het rapport ook op opzettelijke witwaspraktijken, waarbij actoren gokken om de herkomst van geld te verhullen en later geld opnemen via legitieme betaalmethoden.
Crashgames op de radar naast andere bedreigingen heeft het Britse ministerie van Financiën crashgames aangemerkt als een opkomend witwasrisico en waarschuwt het dat het snelle format criminelen kan helpen illegale transacties te verhullen.
Omdat snelle uitbetalingen een normaal verschijnsel zijn, stelt het ministerie van Financiën dat criminelen legitiem spel kunnen nabootsen terwijl ze illegaal geld verplaatsen, het rapport benadrukt dat crashspellen vooral populair zijn in crypto casino’s – die illegaal zijn als ze toegankelijk zijn vanuit het Verenigd Koninkrijk – maar nu ook worden aangeboden door sommige gelicentieerde aanbieders.
De toegenomen interesse van de gereguleerde casinomarkt in crashspellen kan een kans bieden om crimineel geld wit te wassen via door het Verenigd Koninkrijk gereguleerde aanbieders n omdat legitieme klanten worden gestimuleerd om deze spellen op een vergelijkbare manier te gebruiken die nuttig kan zijn voor criminelen, zouden criminelen het risicovolle gedrag van snel uitbetalen met beperkte gameplay kunnen verbergen binnen de context van het crashspel (waar dit gedrag inherent vaker voorkomt).
Whitelabel-partnerschappen Een van de meest prominente zorgen in het rapport betreft het gebruik van whitelabel-partnerschappen in de online kansspelsector, historisch gezien omvatten sommige whitelabel-overeenkomsten kansspelaanbieders die voor onderdelen van hun compliance-aanpak afhankelijk waren van niet-gelicentieerde derde partijen.
In deze gevallen blijft de licentiehouder verantwoordelijk voor de naleving, hoewel er niet altijd voldoende toezicht is en deze regelingen komen nu minder vaak voor, maar er blijven risico’s bestaan wanneer whitelabel aanbieders een groot aantal websites aanbieden.
Het onvermogen van een enkel extern casino om de witwasrisico’s met betrekking tot hun whitelabel partnerschappen te beheersen, kan immers gevolgen hebben voor een aanzienlijk aantal websites, aldus het rapport.
Criminelen uit het buitenland Onlineplatforms, zo stelt het rapport, zijn ook kwetsbaar voor geografisch misbruik en criminelen gebruiken Virtual Private Networks (VPN’s) om hun fysieke locatie te verbergen en te doen alsof ze in het Verenigd Koninkrijk opereren.
Deze tactiek stelt gebruikers uit risicovolle rechtsgebieden in staat om lokale beperkingen te omzeilen en toegang te krijgen tot platforms met een Britse licentie en hoewel veel aanbieders geoblocking-controles en VPN-detectietools hebben, merkt het ministerie van Financiën op dat criminelen zich waarschijnlijk zullen richten op platforms met zwakkere systemen, met name platforms met whitelabel regelingen of beperkte interne antiwitwascapaciteit.
Het ministerie van Financiën signaleert een verontrustende toename van het gebruik van valse identiteiten en door AI gegenereerde documenten om onboarding controles op online platforms te omzeilen, de zwakke CDD-naleving sinds 2020 zijn de inkomsten uit online kansspelspellen met 52% gestegen tot £ 3,6 miljard, waarbij gebruikers langere tijd spelen.
De omvang en snelheid van deze groei, gecombineerd met tekortkomingen in de naleving van klantonderzoek (CDD), vergroten de kans op misbruik aanzienlijk, zo blijkt uit het rapport, recente inspecties hebben aangetoond dat 12,5% van de online casino’s in 2024 niet voldeed aan de CDD-vereisten, tegenover 7% in 2023.
Bovendien paste 41% geen verscherpte due diligence (EDD) toe op basis van risicogevoeligheid, vergeleken met slechts 11% het jaar ervoor.
Het rapport verwijst ook naar de nieuwe inzetlimieten van de overheid voor gokspellen – £ 2 voor spelers van 18-24 jaar en £ 5 voor anderen – die eerder dit jaar van kracht werden, het rapport concludeert echter dat er nog onvoldoende gegevens zijn om de impact ervan op het verminderen van ML te evalueren.
Risico’s.
De zwarte markt naast de gelicentieerde exploitanten, zei het ministerie van Financiën dat illegale online casino’s zich nog steeds richten op Britse consumenten, met name via online marketing en cryptoplatforms.
In 2024/25 heeft de Gambling Commission 1.158 aanmaningen uitgevaardigd en meer dan 118.000 URL’s voor verwijdering uit zoekmachines aangevraagd.
Ondanks deze inspanningen erkent het ministerie van Financiën dat illegale online casino’s een groeiende bedreiging vormen, zowel als middel voor het witwassen van criminele opbrengsten als als onderdeel van bredere illegale netwerken een positievere noot is dat het algehele risico op terrorismefinanciering in de sector laag blijft, aldus het ministerie van Financiën.
Tip and available for regulated Gambling and Betting Operations: ***** INDY.BET *****
