De casino’s en speelhallen in Quebec zijn nog steeds een gemakkelijk doelwit voor de georganiseerde misdaad, waarbij miljoenen dollars aan zwart geld waarschijnlijk via de door de overheid gerunde locaties worden gesluisd, waarschuwen experts.
Volgens gegevens van Loto-Québec die zijn verkregen door CBC/Radio-Canada, heeft het provinciale bedrijf de afgelopen zes jaar bijna $ 420 miljoen aan grote contante transacties gerapporteerd aan de Canadese antiwitwas waakhond.
Criminelen gebruiken casino’s vaak als hun speelterrein, zowel als een plaats van vermaak en als een plaats waar ze hun geld witwassen, zegt Matt McGuire, een internationaal erkende witwasexpert, hoewel het onmogelijk is om de verhouding tussen legitieme transacties en onwettige transacties te kennen, zei McGuire dat het een virtuele zekerheid is dat een deel van het geld dat in casino’s wordt gebruikt, is gekoppeld aan georganiseerde misdaadnetwerken, die profiteren van illegale activiteiten zoals drugs- en mensenhandel.
De gemiddelde persoon heeft heel weinig contant geld bij zich, dus weet je, een teveel aan contant geld is een waarschuwingssignaal, zei McGuire.
Volgens de wet moeten Canadese casino’s zowel verdachte contante transacties als grote contante transacties van in totaal $ 10.000 of meer melden aan het Financial Transactions and Reports Analysis Center (FINTRAC).
Het mandaat van FINTRAC is om witwasbedreigingen te identificeren en de informatie door te geven aan wetshandhavers, als een casino zich niet aan de regels houdt, riskeert het forse boetes.
Rideau Carleton Raceway Casino kreeg meer dan $ 200K aan boetes.
Meer verdachte transacties gemarkeerd en waargenomen.
CBC News heeft gevochten om toegang te krijgen tot de transactierapporten die Loto-Québec sinds oktober 2017 naar FINTRAC stuurt, deze rapporten kunnen details bevatten over de bezetting van een casinopatron, hoe het geld is binnengebracht of de gronden voor verdenking.
Loto-Québec heeft CBC/Radio-Canada het aantal verdachte en grote contante transacties verstrekt die het elk kwartaal, tussen januari 2015 en maart 2021, bij FINTRAC heeft ingediend.
De geldwaarde van de verdachte transacties en andere details waren niet beschikbaar, tussen de boekjaren 2015-2016 en 2019-2020 rapporteerde Loto-Québec gemiddeld $ 77 miljoen per jaar aan grote contante transacties aan FINTRAC, wat neerkomt op ongeveer 5.000 transacties per jaar of 14 per dag, dat aantal is relatief constant gebleven.
Het aantal verdachte transacties groeide echter van 254 in 2015-2016 naar 395 in 2019-2020, McGuire zei dat het hem niet verbaasde dat Loto-Québec nu meer verdachte transacties meldt, aangezien het waarschijnlijk voorzichtiger is na een administratieve boete die het een paar jaar geleden ontving voor niet-naleving.
In februari 2020 kreeg Loto-Québec een boete van $ 147.000 voor drie overtredingen die teruggingen tot een nalevingsbeoordeling in 2012 in het casino van Montreal, FINTRAC beschuldigde Loto-Québec ervan geen verdachte transactierapporten in te dienen en geen specifieke details te verstrekken over het beroep van een klant bij bepaalde grote contante transacties van meer dan $ 10.000.
Zoals voor het eerst gemeld door de Journal de Montréal, weigerde Loto-Québec de aanvankelijke boete te betalen en besteedde 260.000 dollar aan juridische kosten om de boete voor de rechtbank aan te vechten.
Onafhankelijke controle In november 2020 werden de praktijken van Loto-Québec in twijfel getrokken na een onderzoek door TVA.
De Franstalige media-outlet die vermeende prominente leden van de georganiseerde misdaad hadden genoten van extraatjes zoals gratis hotelkamers, maaltijden en shows in het Casino de Montréal.
Naar aanleiding van de rapporten kondigde de minister van Financiën van Quebec, Eric Girard, die toezicht houdt op Loto-Québec, een onafhankelijke audit aan om te onderzoeken hoe de casino’s werken, vooral als het gaat om loyaliteitsprogramma’s.
Uit documenten blijkt dat de overheid het managementadviesbureau Deloitte bijna $ 300.000 heeft betaald om het onderzoek uit te voeren, de resultaten van de audit, vrijgegeven in de zomer van 2021, concludeerden dat er geen hiaten waren in de procedures van Loto-Québec.
Deloitte deed echter 39 aanbevelingen, waaronder:
Loto-Québec extra bevoegdheden geven om criminelen te verbieden.
Strengere controles uitvoeren op de identiteit van spelers en hun geldbron.
Verbetering van de informatie-uitwisseling tussen politie en Loto-Québec.
Lidmaatschappen van loyaliteitsprogramma’s opzeggen die zijn gekoppeld aan leden van de georganiseerde misdaad.
Na de audit werden mensen die banden hadden met de georganiseerde misdaad uit het beloningsprogramma van Loto-Québec gezet en kregen ze geen gepersonaliseerde aanbiedingen meer.
Een woordvoerder van het ministerie van Financiën vertelde CBC dat sommige aanbevelingen van Deloitte wetswijzigingen vereisen, die nog worden bestudeerd met inbreng van Loto-Québec.
Loto-Québec wees het verzoek van CBC om de president van het bedrijf, Jean-François Bergeron, te interviewen af, maar afgelopen herfst vertelde Bergeron aan TVA News dat een van de manieren waarop het het witwassen van geld wil bestrijden, is door het gebruik van contant geld in zijn kansspelinrichtingen te beperken.
Om dit te doen, zouden alle weddenschappen en winsten via een enkele kaart aan elke speler worden verstrekt, dit najaar zou een proefproject van start gaan. McGuire zei dat het single-card-initiatief het voor het bedrijf gemakkelijker zou maken om verdachte transacties te detecteren.
Het maakt elk van hun transacties traceerbaar en traceerbaar, zegt McGuire, het is de droom van een forensisch accountant.
Waarom het wachten?
Sommige mensen vragen zich af waarom het zo lang duurt voordat de provincie de aanbevelingen van Deloitte uitvoert, kort nadat British Columbia eind 2017 opdracht had gegeven tot een onderzoek naar het witwassen van geld in zijn casino’s, nam de BC Lottery Corporation een bron van fondsenrichtlijn aan voor contante transacties van meer dan $ 10.000.
Hardhandig optreden tegen grote contante transacties bij casino’s kan de provincie kosten, zegt rapport Cash cap de enige manier om witwassen te voorkomen in B.C. casino’s, onderzoek hoort voordat een speler geld kan inwisselen voor fiches, moet die speler het casino een kassabon voor dezelfde dag bezorgen waarop staat van welke financiële instelling het geld is opgenomen en het rekening- en transactienummer.
Dit resulteerde in een dramatische vermindering van de hoeveelheid illegale fondsen die via het casino binnenkwamen in Quebec controleert het loterijbedrijf nu de identiteit van een klant en de geldbron voor elke transactie van meer dan $ 3.000.
De drempel was voorheen $ 10.000. toen CBC Loto-Québec om meer informatie vroeg over hoe dit beleid in de praktijk werkt, inclusief of het ook vereist dat klanten een ontvangstbewijs tonen, zei een woordvoerder dat CBC toegang tot informatie zou moeten vragen.
Dat gebrek aan transparantie baart Pat Poitevin, de uitvoerend directeur van het Canadian Centre of Excellence for Anti-Corruption, een non-profitorganisatie in Ottawa, zorgen, ik denk dat het als staatsbedrijf strenger moet zijn in hun nalevingsmaatregelen om het witwassen van geld en fraude aan te pakken, zei Poitevin.
Ze zetten de toon voor de particuliere sector, terwijl Poitevin zei dat hij het een goed idee vindt dat Loto-Québec de drempel voor identiteitscontroles heeft verlaagd tot $ 3.000, als klanten alleen mondeling hoeven uit te leggen waar ze hun geld hebben gekregen – bijvoorbeeld van een erfenis – is het “zinloos”, zei hij.
Het is één ding om de controles te hebben, maar als je niet communiceert wat je hebt, dan is er een veronderstelling dat een staatscasino nog steeds een gemakkelijke prooi is om te gebruiken en van te profiteren, zei Poitevin.
Hij zei dat Loto-Québec de belastingbetaler moet vertellen wat het doet om potentiële bedreigingen op te sporen, te voorkomen en te verminderen, dit zou het vertrouwen van het publiek vergroten en de georganiseerde misdaad afschrikken.
Georganiseerde misdaadgroepen zijn erg goed in het vinden van mazen in de wet, zegt Poitevin, als ze mazen in de wet vinden, zullen ze daar misbruik van maken, het is belangrijk om niet alleen beleid op papier te hebben, maar ervoor te zorgen dat ze altijd op regelmatige basis worden getest.
