De Deense betalingsprovider Inpay A/S is tijdelijk beperkt tot het aangaan van nieuwe zakelijke overeenkomsten met iGaming-bedrijven en de beperking volgt Finanstilsynet op een herziening uitgevoerd door Finanstilsynet, de Deense financiële toezichthouder, in maart om de interne antiwitwasprocedures van Inpay te inspecteren.
Het Finanstilsynet stelt dat het ernstige schendingen van de Money Laundering Act heeft geïdentificeerd.
Dit leidde ertoe dat de financiële autoriteit de betalingsfirma verbood nieuwe zakelijke overeenkomsten met online gamingbedrijven aan te gaan totdat Inpay voldoende bewijst dat de overtredingen zijn afgehandeld.
Inpay is in het kader van de Deense Payments Act gelicentieerd als een e-geldinstelling, die gespecialiseerd is in internationale grensoverschrijdende betalingen als alternatief voor traditionele SWIFT-overschrijvingen.
Het klantenbestand bestaat grotendeels uit bedrijven zoals bedrijfsentiteiten, financiële instellingen, crypto-ondernemingen en ook online gaming bedrijven.
Tijdens de inspectie van maart meldde Finanstilsynet dat Inpay niet genoeg bewijs kon leveren dat aan het vereiste niveau van customer due diligence is voldaan bij het monitoren van transacties binnen het iGaming-segment van zijn klantenbestand.
Enkele van de schendingen die door de financiële autoriteit van Denemarken zijn vermeld, omvatten het niet goed identificeren van het doel en de beoogde aard van de gemarkeerde zakelijke relaties, en het niet uitvoeren van de juiste beoordelingen van zakelijke klanten die worden geclassificeerd als een hoog risico voor het witwassen van geld en terrorismefinanciering.
De Deense FSA beoordeelt dat de schendingen ernstig zijn, en de reikwijdte, het type klant, inclusief de complexiteit van eigendomsstructuren en activiteiten in veel landen, zijn verzwarende factoren voor hoe belangrijk de schending is, voegde de autoriteit eraan toe.
Van betekenis merkte Finanstilsynet op dat de schendingen betrekking hebben op het merendeel van de portefeuille van het bedrijf, verwijzend naar bedrijven binnen de online gaming-industrie.
Deze klanten opereren binnen online gaming, een industrie met een verhoogd risico op witwassen, en de meerderheid bevindt zich buiten Denemarken en vaak buiten de EU.
Met andere woorden, het is mogelijk dat een groot aantal van deze bedrijven niet over de nodige kansspelvergunning beschikt om op EU-grond te opereren, wat zou betekenen dat zij niet onderworpen zijn aan dezelfde rigide regels voor financiële bescherming die hun gelicentieerde tegenhangers zijn.
Daarom zou het risico van het witwassen van geld en de verwerking van illegale middelen aanzienlijk toenemen.
Inpay heeft naar verluidt ingestemd met het vrijwillig staken van de oprichting van nieuwe zakelijke klantrelaties met online gaming-bedrijven totdat de nodige documentatie blijkt dat verbeterde AML-controles worden geproduceerd en aan het Finanstilsynet worden gepresenteerd.
