Het Europees Parlement heeft tijdens de plenaire vergadering afgelopen 24 april van de EU een nieuw pakket ter bestrijding van het witwassen van geld (AML) goedgekeurd.
De goedkeuring is een cruciale stap voorwaarts in de totstandbrenging van een nieuw kader binnen de EU ter bestrijding van illegale financiële activiteiten.
De nieuwe regels wachten nu op de formele goedkeuring door de Raad van de EU, die in mei wordt verwacht voordat deze in het Publicatieblad van de EU wordt gepubliceerd, het AML-pakket bestaat uit verschillende belangrijke componenten.
Ten eerste introduceert het een enkele regelgeving voor het Ruleboek met betrekking tot verschillende aspecten, waaronder de aandacht voor cliënten, transparantie van begunstigden en de regulering van crypto-activa.
Het bevat ook de bepalingen van de zesde antiwitwasrichtlijn, die nationale voorschriften inzake toezicht en de oprichting van nationale AML-autoriteiten inhoudt.
Deze richtlijn heeft ook tot doel de toegang tot cruciale en betrouwbare informatie te verbeteren, zoals registers voor nuttige toepassing.
Ten slotte richt het pakket de Europese Antiwitwasautoriteit (AMLA) op, die zal worden belast met het toezicht op de meest risicovolle financiële entiteiten en samen zal werken met de nationale AML-autoriteiten om de doeltreffendheid van de AML-inspanningen te versterken.
Geharmoniseerde rapportage
De European Gaming and Betting Association (EGBA) verwelkomde de goedkeuring van het EP en verklaarde dat de komende wijzigingen in de regelgeving het standpunt van de EU tegen het witwassen van geld zullen versterken.
EGBA is van mening dat de nieuwe regels de Europese online-exploitanten ten goede zullen komen door te zorgen voor een consistente regelgevingsaanpak in de EU-lidstaten en een ander belangrijk kenmerk, onder de bevoegdheid van AMLA, is het creëren van een geharmoniseerd rapportageformaat voor verdachte transactieverslagen (STR’s).
Dit zal ervoor zorgen dat de Europese online kansspelexploitanten in alle EU-lidstaten dezelfde STR-vereisten ondervinden, waardoor duidelijke en consistente verwachtingen worden gesteld die de administratieve lasten en kosten zullen verminderen.
Het nieuwe kader zal hoge normen stellen en zorgen voor een grotere consistentie in de toepassing van de AML-regels in de hele EU, aldus Ekaterina Hartmann, directeur juridische en regelgevende zaken van de EGBA, exploitanten voor online spelen, met name die in meerdere landen, zullen profiteren van één enkel regelboek en geharmoniseerde rapportagevereisten die de nationale complexiteit zullen ontrafelen.
Overzicht van branchespecifieke AML-richtlijnen
EGBA zal haar sectorspecifieke AML-richtsnoeren herzien om ervoor te zorgen dat zij aan de nieuwe EU-regels zijn afgestemd, deze richtlijnen ontwikkeld in 2022, omvatten praktische richtlijnen voor klant en bedrijfsrisicobeoordelingen, cliëntenonderzoek, verdachte vereisten voor transactierapportage, de relatie tussen AML en veiliger spelen en archiveringsvereisten.
De EGBA-leden passen de richtsnoeren toe en dienen bij de EGBA jaarverslagen in waarin zij de vorderingen bij de uitvoering van haar maatregelen samenvatten, de richtsnoeren staan ook open voor alle in de EU gevestigde exploitanten.
In 2022 hebben EGBA-ondernemers 16.825 STR’s ingediend bij nationale financiële inlichtingeneenheden in de EU.
