De regering van Malta heeft haar actieplan gepubliceerd om de AML-waarborgen en financiële nalevingsverplichtingen die de status van het land als hub voor financiële diensten hebben geteisterd, drastisch te verbeteren.
Het actieplan is vereist door de Financial Action Task Force (FATF) van de G7, die Malta deze zomer op de grijze lijst van onbetrouwbare financiële jurisdicties plaatste.
Een FATF-evaluatie van Malta’s financiële nalevingskaders rangschikte Malta in de onderste rij van landen die toezicht houden op belastingontduiking door bedrijven, terrorismefinanciering en het toezicht op grensoverschrijdende contante betalingen.
De verschrikkelijke evaluatie wees verder op meerdere tekortkomingen op het gebied van AML en naleving door Maltese regelgevende instanties die werden aangeklaagd vanwege hun slechte verantwoording van geregistreerde bedrijven en het controleren van gegevens, waardoor internationale autoriteiten werden belemmerd in het uitvoeren van witwasonderzoeken.
Om zijn reputatie nog erger te maken, zou Malta zich registreren als de eerste EU-lidstaat die op de grijze lijst van de FATF wordt geplaatst en zich aansluiten bij de lage rangen van Zuid-Soedan, Haïti, Panama en Zimbabwe.
Het actieplan dat is opgesteld door Alfred Camilleri, de permanente minister van Financiën van Malta, schetst de noodzakelijke toezeggingen die Malta zal doen om zijn nalevingskaders te versterken.
De veranderingen zijn gemarkeerd als een prioriteit door premier Robert Abela, die heeft gezworen dat Malta tegen 2023 van de FAFT grijze lijst zal worden verwijderd – maar de regering heeft geen tijdlijn gepresenteerd om acties uit te voeren.
In de belangrijkste richtlijnen wordt vermeld dat geregistreerde bedrijven transparant eigendom van bedrijven en activa moeten laten zien.
Bedrijven of management die de orders niet naleven, worden gesanctioneerd.
In het actieplan is opgeroepen tot een herziening van de Malta’s Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU), die moet worden getransformeerd om autoriteiten te ondersteunen die onderzoek doen naar witwaspraktijken en inbreuken op belastingontduiking.
Malta’s Labour Party heeft gezworen politie en belastingautoriteiten meer bevoegdheden te geven om buitenlandse bedrijven te inspecteren ondanks de intenties van de regering om de nalevingskaders te versterken, stellen critici dat elke zinvolle verandering beperkt zal zijn, tenzij de regering bereid is om de bestaande handelswetten en het belastingbeleid van Malta via parlementaire orde te wijzigen.
Er rijzen vragen of een Maltese regering het lef heeft om de goedgekeurde fiscale stimuleringsmaatregelen, vrijstellingsregelingen en mazen in het bedrijfsleven die een golf van internationale handelsregisters in Malta hebben veroorzaakt jaar op jaar te herzien, ten voordele van zijn economie.
In een verklaring aan de igaming-gemeenschap van Malta verklaarde Carl Brincat Chief Executive van Malta Gaming Authority (MGA) dat het werk was begonnen om de nodige veranderingen door te voeren die zullen worden doorgegeven aan gelicentieerde igaming-bedrijven.
We begrijpen dat de grijze lijst van Malta als rechtsgebied kan leiden tot een herbeoordeling van het risico van in Malta gevestigde entiteiten door verschillende belanghebbenden, zoals internationale banken, en daarom kunnen onze licentiehouders worden geconfronteerd met aanvullende vragen en verzoeken om informatie door internationale partners merkte Brincat op.
We geven in feite prioriteit aan het bereiken van de meest relevante belanghebbenden om, door steeds grotere transparantie, uit te leggen dat de tekortkomingen die in Malta zijn vastgesteld op geen enkele manier betrekking hebben op de kansspelsector en daarom in de praktijk niets zouden moeten veranderen aan de manier waarop deze internationale belanghebbenden onze licentiehouders waarnemen en ermee omgaan.
