De Britse Kansspelcommissie heeft zojuist een boete van £ 10 miljoen aangekondigd aan Platinum Gaming Limited, zie hieronder voor volledige aankondiging: Het kansspelbedrijf zal een boete van £ 10 miljoen betalen nadat een onderzoek van de Gambling Commission Anti-Money Laundering (AML) en sociale verantwoordelijkheidsfouten aan het licht bracht.
Platinum Gaming Limited – dat unibet.co.uk en uk.bingo.com exploiteert – krijgt ook een waarschuwing en moet een audit van derden ondergaan om ervoor te zorgen dat het effectief zijn anti witwas en veiliger kansspelbeleid, procedures en controles implementeert.
Sociale verantwoordelijkheidsfouten waren onder meer:
- het gebruik van een klantinteractiesysteem dat er niet in slaagde een speler te identificeren als risico op schade, ondanks het feit dat de speler binnen 24 uur na registratie £ 5.000 verloor en meer dan £ 16.000 verloor in minder dan drie maanden.
- niet interactie met een consument die verloor meer dan £ 31.000 binnen negen maanden, sloeg hun maandelijkse verlieslimiet bij zes gelegenheden, en aangetoonde markers van schade in verband met hoge snelheid kansspel.
- het niet identificeren van een consument die hun £ 2.500 verlieslimiet overschreed binnen 16 minuten na het registreren van hun account als potentieel het risico van schade. De exploitant slaagde er ook niet in om bingo kansspel te identificeren.
- niet interactie met een klant tijdens een periode van 23 dagen waarin ze £ 73.000 inzetten en £ 4.100 verloren.
Antiwitwasfouten waren onder meer:
- De risicobeoordeling van de licentienemer voor het witwassen van geld/terroristenfinanciering heeft geen rekening gehouden met klanten van wie de rekening(en) vóór 2023 door de Licentienemer was gesloten vanwege bezorgdheid over het witwassen van geld of terrorismefinanciering. Dit stelde sommige klanten van wie de accounts waren geblokkeerd in staat om nieuwe accounts te openen en te spelen.
- het destijds geldende AML-beleid ontbrak duidelijkheid rond het niveau van de due-diligence van de klant en verbeterde maatregelen voor de due-diligence van klanten en hoe dit werd bepaald door het risiconiveau dat door een klant werd weergegeven.
- ondanks dat het werd gedekt in de risicobeoordeling van de Licentienemer, was er geen bewijs dat potentiële risicofactoren zoals een hoog risicoberoep, hoge niveaus van transacties door stortingen en opnames en een hoog niveau van verlies, in overweging waren genomen wanneer klantbeoordelingen werden uitgevoerd.
Dit is de tweede keer dat Platinum Gaming te maken heeft gehad met handhavingsactie – in 2023 kregen ze een boete van £ 2,9m voor sociale verantwoordelijkheid en anti-witwasfouten.
John Pierce, directeur handhaving van de Commissie, zei: Hoewel de industrie brede vooruitgang is geboekt bij het verminderen van ongecontroleerde hoge uitgaven, zijn de tekortkomingen bij Platinum Gaming bijzonder teleurstellend.
De zaak bracht ernstige tekortkomingen aan het licht in de interactiesystemen van klanten, waaronder het niet identificeren en handelen op duidelijke markers van schade en deze omvatten consumenten die duizenden binnen enkele uren of dagen na registratie verloren, herhaaldelijk verlieslimieten overtreden en patronen van bingo en kansspelmet een hoge snelheid vertonen zonder passende tussenkomst.
“Er werden ook aanzienlijke ontlastingen op het witwassen van geld vastgesteld en deze omvatten hiaten in de risicobeoordeling van de licentienemer, die geen rekening hield met eerder geblokkeerde rekeningen die verband hielden met bezorgdheid over het witwassen van geld, en een gebrek aan duidelijkheid in het AML-beleid rond due diligence-drempels.
Klantbeoordelingen hielden niet consequent rekening met risicofactoren, ondanks dat deze in het eigen kader van de licentienemer werden geschetst.
Hij vervolgt: Naast de financiële boete van £ 10 miljoen die deze exploitant nodig heeft om een vervolg onafhankelijke audit en intern onderzoek uit te voeren – het verstrekken van regelmatige updates aan de Commissie. Deze toegevoegde voorwaarden zijn ontworpen om betekenisvolle verandering te stimuleren, de verantwoordingsplicht te versterken en een cultuur van naleving in te bedden.
Senior leiders moeten eigenaar worden van compliance-resultaten en ervoor zorgen dat lessen in de hele organisatie worden ingebed, ondersteund door gestructureerde rapportage en toezicht op het bestuursniveau – en verdere regelgevende activiteiten zullen een mogelijkheid blijven.
