De Zweedse kansspeltoezichthouder heeft nieuwe richtlijnen gepubliceerd voor online kansspelexploitanten over het tegengaan van witwassen en terrorisme financiering in antwoord op een verzoek om duidelijkheid van de sector.
Spelinspektionen heeft in het document samenvattingen gegeven van de risico’s van financiële criminaliteit, relevante wetgeving, verplichtingen van operators en best practices.
De gaming-industrie is een risicogebied voor het witwassen van geld en we hebben gezien dat er behoefte is aan verduidelijking en begeleiding op dit gebied.
Deze gids zal leiden tot een beter begrip van wat er wordt verwacht van licentiehouders op de Zweedse markt, zegt Camilla Rosenberg, CEO van Spelinspektionen.
Volgens de richtlijnen moet de vergunninghouder een risicobeoordeling van zijn eigen activiteiten uitvoeren en op risico gebaseerde interne procedures hebben om op te treden tegen geldwasserij en terrorismefinanciering.
De risicobeoordeling moet voortdurend worden herzien en bijgewerkt om ervoor te zorgen dat deze actueel en nauwkeurig blijft.
De Witwaswet vereist dat vergunninghouders op risico gebaseerde maatregelen nemen om te voorkomen dat de onderneming wordt gebruikt voor witwassen en terrorismefinanciering.
Middelen dienen primair te worden ingezet daar waar het risico op witwassen en terrorismefinanciering het grootst is. Licentiehouders moeten beschikken over interne routines en procedures voor maatregelen tegen financiële criminaliteit, inclusief maatregelen voor klantbewustzijn en monitoring en rapportage.
Training moet ervoor zorgen dat het personeel voldoende kennis heeft van de routines en richtlijnen van licentiehouders.
Deze opleiding moet worden aangepast aan de taken en verantwoordelijkheden van de medewerkers en aan de algemene risicobeoordeling van de vergunninghouder.
Know-Your-Customer (KYC)-normen moeten ervoor zorgen dat de identiteit van alle rekeninghouders wordt geverifieerd door middel van e-identificatie.
Exploitanten moeten relevante informatie verzamelen om het risico van een bepaalde klant te beoordelen en afwijkingen van verwacht gedrag te detecteren.
Spelinspektionen zei dat wanneer het risico gerechtvaardigd is, de licentienemer informatie moet verkrijgen over de financiële situatie van de klant.
De richtlijnen van Spelinspektionen suggereren dat klanten die tot € 2.000 storten gedurende een voortschrijdende periode van 12 maanden als laag risico kunnen worden beschouwd.
Degenen die meer dan dit storten, maar zonder andere AML-risico-indicatoren, kunnen als normaal risico worden beschouwd.
Omstandigheden die wijzen op een hoog risico zijn onder meer ongebruikelijke of irrationele spelpatronen, ongebruikelijk grote transacties, onwil om te reageren op kennisproblemen van klanten of om documentatie in te dienen die de herkomst van het geld aantoont.
De instantie zei: De Zweedse Kansspelinspectie is van mening dat het in het algemeen voordelig zou zijn als de licentiehouders meer vragen zouden stellen bij het registreren van nieuwe klanten.
De problemen van licentiehouders moeten gericht zijn op de oorsprong van toekomstige stortingen en door dergelijke vragen leren licentiehouders hun klanten al beter kennen bij de on-boarding.
Een effectieve manier om het risico op witwassen en financiering van terrorisme te verkleinen kan zijn om zogenaamde closed loop transacties toe te passen, wat inhoudt dat de klant alleen de mogelijkheid heeft om geld op te nemen op de rekening waarvan de storting is gedaan.
Om te voldoen aan de vereisten van de Witwaswet, moeten licentiehouders documenten en informatie verzamelen met betrekking tot klantkennis, transactie-informatie die wordt uitgevoerd binnen een commerciële relatie en individuele transacties die vallen onder de vereiste van klantoordeel.
Volgens de Witwaswet zijn operators verplicht verdachte transacties te controleren en te melden.
Als het vermoeden na een eerste analyse blijft bestaan, moet de vergunninghouder de zaak melden bij de financiële politie.
Vorige maand kreeg exploitant Mr Green, eigendom van William Hill, twee afzonderlijke waarschuwingen en boetes van in totaal SEK 31,5 miljoen € 3,1 miljoen van Spelinspektionen in verband met KYC, AML en verantwoordelijke kansspel fouten.
Spelinspektionen heeft de exploitant een boete van 30 miljoen SEK opgelegd voor het niet nakomen van zijn zorgplicht met betrekking tot verantwoord gokken en een verdere waarschuwing en een boete van 1,5 miljoen SEK voor het niet-witwassen van geld (AML) en de verantwoordelijkheden van je klant (KYC).
