Spelinspektionen heeft een rekening van SEK 13,5 miljoen (£ 1 miljoen) ingediend bij Flutter en Betsson vanwege diverse anti-witwaspraktijken die in strijd waren met de Zweedse regelgeving, de boosdoeners waren dit keer Flutters dochteronderneming TSG Interactive PLC, de Scandinavische divisie van Betsson en Snabbare Ltd. van ComeOn Group.
TSG Interactive PLC TSG Interactive is een exploitant met een vergunning in Malta en maakt tevens deel uit van The Stars Group, dat op zijn beurt eigendom is van Flutter Entertainment en volgens de Zweedse kansspelautoriteit heeft het bedrijf ernstige tekortkomingen vertoond op het gebied van klantonderzoek en het verzamelen van informatie over geldtransfers.
Spelinspektionen was niet tevreden met het verzamelde bewijs van de transactiebeoordeling, wat leidde tot de conclusie dat TSG Interactive niet over de capaciteit beschikte om te bepalen of de bronnen van de inkomsten van klanten legitiem waren of witwasrisico’s vormden.
De overtreding dateert van 2023 en werd ontdekt tijdens een daaropvolgend onderzoek door de toezichthouder in mei 2024, Zweden heeft in juni 2024 nieuwe boeteberekeningen ingevoerd, die exploitanten aanzienlijk meer zouden moeten treffen door de vergoeding een percentage van hun omzet of bruto kansspel opbrengsten te laten zijn.
Vanwege de tekortkomingen vóór deze wijziging werd de wederzijdse geldboete – in totaal 7 miljoen Zweedse kronen – opgelegd volgens de oude regels, met een maximumbedrag van € 1 miljoen (ongeveer 10,5 miljoen Zweedse kronen) voor uitsluitend AML-overtredingen.
Betsson Nordics net als in de vorige zaak voerde Spelinspektionen in mei 2024 een routinecontrole uit op het klantonderzoeksproces van Betsson Nordics.
Dezelfde methodologie werd gebruikt als voorheen, waarbij 10 klanten die gedurende 2023 actief waren, werden geselecteerd op basis van bestedingen en leeftijd, Spelinspektionen ontdekte dat vier klanten tussen de 20 en 24 jaar in totaal tussen de SEK 133.584 en SEK 273.699 hadden gestort binnen zes maanden.
Vier anderen, tussen de 25 en 29 jaar, hadden een totaal gestort bedrag tussen de SEK 274.640 en SEK 491.950, eveneens binnen een paar maanden.
Gedreven door de overtuiging dat mensen van die leeftijd doorgaans niet zulke bedragen te besteden hebben aan recreatief gokken, oordeelde Spelinspektionen dat Betsson Nordics deze klanten had moeten classificeren als hoog risico spelers – iets wat de exploitant niet deed.
De uitkomst was hetzelfde als in de zaak tegen TSG, een sanctie van SEK 6,5 miljoen vanwege de faillissementen die vóór juni 2024 plaatsvonden, Snabbare Ltd De derde exploitant van het trio is een dochteronderneming van ComeOn Group.
Snabbare is sinds 2017 het Zweedse merk van ComeOn en opereert onder een dubbele Zweedse en Maltese licentie.
Ook in 2023 vertoonde het bedrijf onvoldoende due diligence-procedures, vergelijkbaar met de andere twee op de lijst, alleen wist Snabbare deze keer weg te komen met de laagste boete van SEK 5,5 miljoen, de kansspelaanbieder is echter een terugkerend personage op de sanctielijst van Spelinspektionen.
In 2021 kreeg het een forse boete van SEK 65 miljoen (£ 5 miljoen) opgelegd voor het aanbieden van terugkerende bonussen aan spelers, terwijl in Zweden alleen eenmalige bonussen zijn toegestaan.
Dat bedrag werd berekend op basis van de GGR van het bedrijf voor dat jaar, aangezien de maximale limiet van € 1 miljoen exclusief gold voor overtredingen van de AML-wetgeving, in tegenstelling tot overtredingen van bonusmisbruik.
Maar vanaf juni 2024 zijn de AML-sancties nu ook gebaseerd op de totale omzet/GGR.
