De Gambling Commission zegt dat onvolledige of onjuiste persoonlijke informatie verhinderde dat sommige accounts konden worden gekoppeld aan de records van kredietinformatiebureaus.
Te midden van voortdurende controverse over het besluit om financiële risicobeoordelingen voor kansspel (FRA’s) in het Verenigd Koninkrijk in te voeren, heeft de Gambling Commission nieuwe details gepubliceerd van de pilot van vorig jaar. De toezichthouder stelt voor dat tekortkomingen van de exploitanten in identiteits verificatieprocessen de regeling ondermijnden.
De gok- en racesectoren hebben campagnes gevoerd tegen de introductie van FRA’s, die volgens hen meer spelers naar de zwarte markt zullen duwen om opdringerige controles te voorkomen. Er zijn ook vragen gesteld over het besluit van de Kansspelcommissie om de evaluaties twee fasen te laten uitvoeren voordat een volledige beoordeling van het bewijsmateriaal van de pilot wordt gepubliceerd.
De industrie heeft tijdens het proces gevallen van wrijving benadrukt als onderdeel van haar argument tegen FRA’s. De Kansspelcommissie zegt nu echter dat veel van deze wrijving werd veroorzaakt door tekortkomingen in de industrie bij het onboarden van klanten, met name problemen rond onvolledige of onjuiste persoonlijke informatie, waardoor sommige accounts niet konden worden gekoppeld aan de records van kredietinformatiebureaus.
In een blogpost die op de website van de toezichthouder werd gepubliceerd, benadrukten senior executives Helen Rhodes en Sarah Webster dat de pilot vertrouwde op het kunnen verifiëren van klantidentiteiten tegen gegevensbronnen van derden. Waar matching mislukte, werden klanten gecategoriseerd als ongeëvenaard en onderworpen aan meer omslachtige controles.
Bij nader inzien ontdekte de toezichthouder dat deze minderheid van de gevallen terugkerende problemen aan het licht bracht, zoals initialen die werden gebruikt in plaats van volledige namen, bijnamen die wettelijke voornamen vervangen en commerciële adressen die in plaats van residentiële adressen werden ingediend.
Deze onnauwkeurigheden verminderden het matchen van succes en verzwakten ook de bescherming zoals Gamstop en maatregelen tegen fraude en het witwassen van geld, aldus de Gambling Commission en de toezichthouder heeft de exploitanten eraan herinnerd dat zij onder Licentievoorwaarde 17 moeten zorgen voor de naam, het adres en de geboortedatum van een klant, voordat gokken is toegestaan.
Volgens de blog heeft meer dan 25 procent van de klachten van het Contact Center van de Commissie betrekking op problemen met identiteitsverificatie, die ook een belangrijke oorzaak blijven van geschillen die zijn geëscaleerd voor alternatieve geschillenbeslechtingsdiensten.
Kansspelcommissie bekritiseert “reactieve aanpak”
Casework suggereert dat veel exploitanten alleen identiteitsvlaggen en waarschuwingen voor financiële risico’s op het punt van terugtrekking onderzoeken. De toezichthouder bekritiseerde deze reactieve aanpak, met het argument dat het klanten frustreert, klachten verhoogt en het risico loopt de licentievoorwaarden en antiwitwasregels te schenden.
Hoewel de Commissie heeft verduidelijkt dat voor elke klant bij de registratie geen betere due diligence wordt verwacht, heeft zij er bij de exploitanten op aangedrongen robuuste controles toe te passen om ervoor te zorgen dat unieke identiteiten naar behoren worden geverifieerd.
Hoewel we erkennen dat veel operators vertrouwen op externe providers voor identiteitsverificatie, maken we ons zorgen over de verschillende niveaus van gegevensgevoeligheid en robuustheid die deze providers bieden, in combinatie met de verschillende niveaus van tolerantie bij operators, aldus de toezichthouder.
Dit kan resulteren in het gebruik van ‘fuzzy matching’, waarbij klanten aan boord zijn op basis van gedeeltelijke of dubbelzinnige verificatie van hun referenties. Dit introduceert risico’s op meerdere regelgevingsgebieden, waaronder het bijdragen aan ongeëvenaarde gegevens.
Het voegde eraan toe: We verwachten niet het equivalent van Enhanced Due Diligence (EDD) op het punt van het onboarden van alle nieuwe klanten. Operators moeten echter zo robuust mogelijk zijn bij de registratie om zichzelf ervan te verzekeren dat ze een unieke persoon hebben geverifieerd bij onboarding en om het risico op wrijving van klanten later in de customer journey te minimaliseren.
Het is niet gepast om te wachten tot een verzoek om een intrekking om openstaande vragen op te volgen.
Ervoor zorgen dat er in het begin robuuste identiteitsverificatiecontroles worden uitgevoerd, is een van de meest effectieve manieren om wrijving voor klanten te verminderen. De pilotanalyse benadrukt een kans voor operators om hun registratie- en verificatieprocessen te beoordelen en te versterken, de naleving van bestaande vereisten te verbeteren en ervoor te zorgen dat de klantreis zo wrijvingsloos mogelijk is.
Operators moeten ervoor zorgen dat volledige en nauwkeurige klantinformatie wordt verzameld bij de registratie, dat hun verificatienormen robuuste identiteitszekerheid bieden, aan de nodige vereisten voldoen en dat onopgeloste identiteitsproblemen snel worden aangepakt in plaats van uitgesteld tot latere interacties met de klant.
Het nemen van deze stappen zal niet alleen betere en transparantere klantresultaten ondersteunen, maar zal ook het vermogen van de exploitanten versterken om aan hun bredere wettelijke verplichtingen te voldoen.
Tip and available for Purchase : ***** GBR.BET *****
