De Spaanse autoriteiten en financiële instellingen zijn opnieuw aangespoord waakzaam te blijven tegen identiteitsdiefstal en fraude in verband met kansspeltransacties.
Het directoraat-generaal voor de Regulering van Kansspelen (DGOJ) in Spanje heeft zijn waarschuwing over de risico’s van identiteitsdiefstal, die begin dit jaar al werd afgegeven, opnieuw afgegeven en het directoraat-generaal blijft klachten ontvangen over identiteitsdiefstal in verband met boetes die zijn uitgedeeld aan inwoners die geen controle hadden over de betreffende rekeningen.
Het probleem komt voort uit het feit dat criminelen misbruik maken van de vereisten voor identiteitsverificatie van in Spanje gelicentieerde online platforms en hun betalingsverwerkingssystemen en zoals gemeld, registreerde het Spaanse ministerie van Consumentenzaken vorig jaar 7.700 gevallen van identiteitsdiefstal in verband met online kansspel en de bijbehorende verplichtingen met betrekking tot betalingsverwerking.
De huidige regelgeving vereist niet dat de betaalmethode persoonlijk of gepersonaliseerd is en dit opent de deur voor het gebruik van valse of externe rekeningen om geld af te leiden, aldus Mikel Arana, directeur-generaal van het DGOJ.
In 90 procent van de gevallen hielden de oplichtingspraktijken verband met sportweddenschappen, onthulde Arana en in de meeste gevallen merken de slachtoffers dat pas wanneer de belastingdienst belasting van hen eist over vermeende winsten die ze nooit hebben ontvangen.
Tegen die tijd is de schade al aangericht en daarom adviseert de DGOJ om een bewijs van activiteit aan te vragen bij wedkantoren, de sluiting van frauduleuze accounts te eisen en alle relevante documentatie in te dienen bij de belastingdienst na melding van de incidenten.
Het dichten van identiteitslekken In februari had de Spaanse toezichthouder al waarschuwingen afgegeven over identiteitsdiefstal en aangekondigd dat ze van plan was om samen met de Spaanse belastingdienst (AEAT) en de Staatsveiligheidsdienst een rapport op te stellen.
De Spaanse belastingdienst PACS maakte met name melding van identiteitsdiefstal, omdat bijna 5% van alle personen die meer dan €100 wonnen met online kansspel, slachtoffer was geworden van identiteitsdiefstal en nabootsing van identiteit door middel van identiteitsdiefstal is een nieuwe aansprakelijkheidsgrond geworden voor de AEAT, na de invoering van aangepaste inkomstenbelastingvereisten.
Volgens de herziene regels moeten Spaanse belastingbetalers die jaarlijks meer dan € 22.000 verdienen, nu kansspelwinsten van € 300 of meer aangeven – een aanzienlijke verlaging ten opzichte van de vorige meldingsdrempel van € 1.000.
Bovendien heeft de directie platformbeheerders gewaarschuwd dat hackers geavanceerde technologieën gebruiken om detectie te voorkomen – zoals e-wallets en bankpassen – en dat ze spelgedrag vertonen dat aanzienlijk verschilt van dat van legitieme gebruikers, zoals het plaatsen van een hoger aantal weddenschappen en het spelen gedurende langere periodes per dag.
