De European Gaming and Betting Association (EGBA) is van mening dat het nieuwe antiwitwaskader (AML) van de Europese Commissie zal zorgen voor een robuuster en uniformer kader in het hele blok.
Europese Commissie keurt hervorming van Expert Group on Gambling af In juli van dit jaar lanceerde de Europese Commissie een raadpleging over een pakket wetgevingsvoorstellen om het AML- kader van de Europese Unie (EU) te versterken.
Hierdoor zal een nieuwe EU-antiwitwasautoriteit (AMLA) worden opgericht als een gecentraliseerd orgaan dat AML en financiële inlichtingeneenheden in alle lidstaten coördineert.
Er zullen nieuwe zwarte en grijze lijsten worden opgesteld om landen met een hoger witwasrisico te identificeren, terwijl een limiet van € 10.000 voor contante betalingen in de EU zal worden gehandhaafd en bestaande AML-controles zullen worden uitgebreid tot de crypto-activasector.
In haar reactie op deze raadpleging zei EGBA dat de invoering van regelgeving in plaats van een richtlijn ervoor zou zorgen dat de nieuwe controles juridisch bindend en afdwingbaar zijn.
Dit zou bijdragen tot een verenigd, versterkt en voorspelbaar wettelijk kader.
Ook het feit dat gokken in de voorstellen was opgenomen, werd door de vereniging toegejuicht.
Het zei dat hoewel de bestaande controles voor AML en gokken redelijk en streng waren, een uniform kader ervoor zou zorgen dat ze consistent worden toegepast.
EGBA zou de controles willen ondersteunen door de eerste pan-Europese richtlijnen te introduceren voor het aanpakken van het witwassen van geld in de online goksector, voegde het eraan toe.
Sectorspecifieke begeleiding ontbrak nog, zei het, en adviseerde dit te versterken, met name voor het melden van verdachte transacties (STR) EGBA zei al geruime tijd te pleiten voor de introductie van branchespecifieke STR en zei dat de vorming van de AMLA dit doel zou ondersteunen.
EGBA voegde eraan toe dat de rollen van de AMLA en de nationale autoriteiten duidelijk moeten worden verdeeld om dubbele rapportage te voorkomen, wat op zijn beurt de administratieve en nalevingskosten zou kunnen verminderen.
Ondertussen zei EGBA dat het de nieuwe horizontale regels verwelkomde, en zei dat de harmonisatie van customer due diligence (CDD) maatregelen zoals intern beleid en procedures voor risicobeheer de bredere markt ten goede zou kunnen komen.
In dit verband zei EGBA dat duidelijkere regels voor de identificatie van verdachte transacties en vereisten met betrekking tot klantrisicoanalyse zouden leiden tot meer duidelijkheid door de introductie van uniforme regels en hun interpretatie in de hele EU.
Om ervoor te zorgen dat deze nieuwe CDD-regels correct werden toegepast, werd gewezen op een aantal factoren waarmee rekening moet worden gehouden.
Het zei dat de toepassing van EU-regelgeving in niet-EU-landen, waar bedrijven dochter ondernemingen kunnen hebben, moet worden verduidelijkt om conflicten met wetten van derde landen te voorkomen.
Evenzo zei het dat de noodzaak om vroeg in de klantrelatie een zakelijk risicoprofiel vast te stellen, moeilijk was voor de gokindustrie.
Het doel en de aard van de zakelijke relaties in de sector waren over het algemeen vanzelfsprekend, waardoor risicoprofilering niet nodig was.
Ten slotte, voegde EGBA eraan toe, was het van het grootste belang om ervoor te zorgen dat de AML-regels niet in strijd zijn met andere regels, zoals de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG) van de EU.
Entiteiten die onder de wetgeving vallen, worden niet gevraagd om functies op zich te nemen die buiten de reikwijdte van hun zakelijke relatie vallen, voegde het eraan toe.
De Commissie zal het wetgevingspakket nu met het Europees Parlement en de Raad bespreken alvorens te beslissen welke voorstellen ze ten uitvoer moeten leggen.
