Een studie van het recente Cheltenham Festival in opdracht van Flutter Entertainment heeft nieuwe zorgen geuit over frauduleuze activiteiten van de markt voor kansspel zonder vergunning.
De studie werd uitgevoerd door voormalig fraudeur Alex Wood, die zich nu heeft gewend tot het beschermen van het publiek tegen fraude zelf en Wood was meer dan 25 jaar een fraudeur en bracht acht van degenen achter de tralies door, maar werkt nu als fraudebestrijdingsconsultant bij een reeks belanghebbenden.
Hij is ook de Chief Executive Officer van fraudebewustzijn cursus provider Reform Courses.
Bij het bespreken van zijn bevindingen beschreef Wood de aard van de ongereguleerde markt heel duidelijk: Het is net het Wilde Westen en ze geven geen sh*t.
Tijdens de Cheltenham-week ontdekte hij dat hij weddenschappen kon plaatsen op sites die niet legaal zijn in het Verenigd Koninkrijk, terwijl hij zich aanmeldde onder verschillende pseudoniemen die varieerden van het bizarre tot het verontrustende.
Tijdens het uitvoeren van het onderzoek maakt Wood momenteel deel uit van het Scam Secrets-team van BBC Radio 4, kon hij zich aanmelden bij de niet-gelicentieerde VeloBet met dezelfde persoonlijke details als de prominente paardenracetrainer Willie Mullins en weddenschappen plaatste op Cheltenham-races tegen de paarden van Mullins.
Voorbeelden van meer gevallen zagen Wood zich zonder probleem aanmelden bij een verscheidenheid aan sites zonder vergunning, waaronder veel exploitanten van Santeda International, met informatie zoals de persoonlijke details van de huidige negen jaar oude renpaard Constitution Hill en de fictieve zevenjarige Little Bo Peep.
Een live chat operator wenste zelfs een van Woods pseudoniemen een gelukkige verjaardag, nadat hij had uitgelegd dat hij over een paar dagen 18 zou worden en dit zou betekenen dat de informatie die Wood had gebruikt om zich aan te melden bij de operator met zou detail dat hij jonger was dan 18 jaar op het moment van het gesprek – de wettelijke leeftijd om te kansspel in het Verenigd Koninkrijk.
Hij citeerde ook dat, bij meerdere gelegenheden na meerdere gesprekken op live help chats, sommige operators waren prima met hem wedden terwijl ze werden aangemeld bij GAMSTOP.
Wood presenteerde zijn bevindingen ook op de Illegal Gambling Prevention Conference van Deal Me Out, die zelfs enkele van de meest deskundige geesten in de kansspel- schadepreventie-industrie schokte.
Hij gaf echter een scherpe waarschuwing dat illegale exploitanten volledig niet te onderscheiden worden van gelicentieerde sites voor de gemiddelde punter.
Wood benaderde de sector vanuit een fraude- en witwasperspectief in plaats van als kansspelspecialist en vertelde later over een ecosysteem dat is ontworpen om deposito’s te extraheren en tegelijkertijd opnames te voorkomen, of ze op zijn minst moeilijker te maken.
Het is opgezet om het soort ding te zijn waar je je storting doet en je ziet dat geld nooit meer, en het hele ding is fraude, zei hij en het is heel gemakkelijk gemaakt voor mensen om te storten en dan onmogelijk om op te nemen.
Volgens Wood is het probleem niet alleen het bestaan van ongereguleerde platforms, maar hoe overtuigend ze legitieme operators repliceren.
Velen geven licentiereferenties weer, vaak uit jurisdicties zoals Curaçao of Anjouan, zonder duidelijk te maken dat deze licenties geen reguleringsgewicht hebben in markten zoals het Verenigd Koninkrijk.
Het grootste probleem is het kunnen identificeren van een onbetrouwbare site vanaf een legitieme, legde hij uit en ze zeggen dat ze een vergunning hebben, en de punter ziet dat gewoon en vertrouwt het.
Onder het oppervlak
Een belangrijke bevinding uit de studie is het gebruik van vermomde handelscategoriecodes (MCC’s), waarmee illegale exploitanten betalingen via reguliere bank kanalen kunnen verwerken zonder te worden gemarkeerd als kansspeltransacties.
Wood zei dat dit stortingen mogelijk maakt om door te gaan, zelfs wanneer klanten actief kansspelbetalingen via hun bank hebben geblokkeerd – iets dat hij zelf heeft gedaan.
Hij merkte op: Elke cent ging door omdat het niet vlagde op mijn bank als een kansspelbetaling.
Deze apps worden soms beschreven als dingen zoals een avontuurlijke game’ of een ‘puzzelspel’ in app stores, dus ze zijn niet alleen het duperen van appel en meta, ze duperen dat ze de banken duperen.
Het is als het opzetten van een commanditaire onderneming in het Verenigd Koninkrijk als een fitnessgym en vervolgens betalingen aan te nemen namens een juwelenwinkel verderop.
Het is heel moeilijk en als iemand zijn Visa-kaart heeft en ze zijn bereid om een betalings en beveiligingspassen te doen, wie zijn de banken (betalingsdienstverleners) om te zeggen: Nee, we doen deze betaling niet tenzij ze intelligentie hebben dat dit eigenlijk casino’s zijn.
Social media en influencer-gedreven groei
Wood legde ook de rol van grote digitale platforms uit bij het versnellen van het bereik van niet-gelicentieerde operators. Hij wees op sociale media-ecosystemen waar de volledige wedreis – van promotie tot transactie – kan plaatsvinden binnen één app.
Je kunt voorbeelden zien waar de hele transactie plaatsvindt binnen Instagram, zegt hij.
Het leidt niet om naar een site van een derde partij – het gebeurt allemaal in de app. Hun naam is er helemaal zichtbaar doorheen, dus ze hebben zicht op wat deze transacties zijn, en ze rekenen een commissie op al die deposito’s.
Ja, het is duidelijk, want ze kunnen het zien, en ze verdienen er geld aan.
Ik was op een politie-evenement en er werd gezegd dat Meta meer geld verdient aan criminaliteit dan welke criminele outfit in de wereld dan ook, of dat nu romantiek fraudeurs zijn, illegale weddenschappen, onbetrouwbare crypto-investeringen en ze verdienen meer geld door mensen in rekening te brengen om deze inhoud te laten zien, dan een van de influencers die bij elkaar zijn.
Terwijl ze al dat geld verdienen, kun je niets doen en er waren mensen van het ministerie van Binnenlandse Zaken op dit evenement die zeiden: We zullen Meta aanklagen, maar ze zullen gewoon in beroep gaan, en ze zullen in beroep blijven gaan, en we zullen zonder geld komen te zitten.
Hij maakte zich ook zorgen over influencer marketing, met name bij jongere doelgroepen, waar content onrealistische winnende scenario’s kan weergeven en dit zal bekend zijn bij degenen die de campagnes tegen illegale weddenschappen hebben gevolgd op markten zoals het Verenigd Koninkrijk en Australië.
Beide landen hebben berichten gezien over influencers die door offshore-exploitanten worden betaald om kansspellen te spelen en livestreams, waardoor deze producten voor hun publiek worden gepromoot.
Mensen worden verleid om te zien dat ze oogverblindende sommen geld kunnen winnen, zei Wood.
Gelicentieerde platforms mogen dat niet doen, maar illegale sites wel.
Deze dynamiek, zo betoogde hij, draagt bij aan een verschuiving in spelersgedrag, waarbij jongere gebruikers steeds meer worden blootgesteld aan ongereguleerde weddenschappenomgevingen als hun eerste contactpunt met kansspel.
Grensoverschrijdende handhavingsuitdagingen
Vanuit regelgevend oogpunt was Wood bot over de moeilijkheid om het probleem aan te pakken.
Wanneer het zo grensoverschrijdend is, is het onmogelijk, zei hij, verwijzend naar exploitanten met een vergunning voor offshore, maar gericht op Britse consumenten.
Inspanningen om sites te blokkeren zijn vaak niet effectief, waarbij operators snel weer verschijnen onder nieuwe domeinen en als gevolg hiervan gelooft hij dat het meest haalbare interventiepunt binnen het betalingsecosysteem ligt.
Het enige wat je kunt doen is de betalingsdienstaanbieders (PSP’s) uitschakelen, zei hij, wat suggereert dat het beperken van de toegang tot kaartnetwerken zoals Visa en Mastercard de geldstroom zou kunnen verstoren.
Zelfs deze aanpak wordt echter geconfronteerd met beperkingen, omdat veel illegale offshore-exploitanten al enige tijd cryptobetalingen gebruiken.
Wood vervolgde: Ze geven effectief instructiehandleidingen aan hun klanten over hoe ze een cryptotransactie kunnen doen en maken het echt, heel gemakkelijk.
Ze zeggen niet: Je helpt ons door crypto te doen, ze zullen zeggen: je kunt alle belasting vermijden.
Ze zullen je dus vertellen waarom je een crypto betaling moet doen, hoe je het moet doen en hoe je door kunt kraken en dan is het omzeild.
Markt zonder vergunning een groeiend risico voor gelicentieerde exploitanten
Naast schade door de consument waarschuwde Wood dat de uitbreiding van de markt zonder vergunning ook de positie van erkende exploitanten uitholt, die te maken hebben met toenemende regel- en belastingdruk.
In sommige landen is de zwarte markt groter dan de legale markt, zei hij, wijzend op jurisdicties als Duitsland, Polen en Frankrijk. Uit een recente studie van YieldSec bleek dat 62% van de kansspelactiviteit in Zuid-Afrika kwam op niet-gelicentieerde sites die niet in het land zijn gereguleerd.
Hij voegde eraan toe dat de huidige omstandigheden het risico lopen die trend te versnellen, vooral omdat gelicentieerde bedrijven te maken krijgen met strengere beperkingen op reclame en klantbetrokkenheid, terwijl illegale exploitanten grotendeels ongedwongen blijven.
Als je het succes van de zwarte markt wilt garanderen, doe je alles goed, zei hij, verwijzend naar de bredere regelgevingsomgeving en hoewel Wood erkent dat er geen eenvoudige oplossing is, benadrukte Wood het belang van het vergroten van het bewustzijn bij zowel consumenten als beleidsmakers.
Ik weet niet wat het antwoord is anders dan PSP’s, concludeerde hij, maar er is veel dat kan worden gedaan om druk uit te oefenen op de markt en mensen bewust te maken van wat er daadwerkelijk gebeurt.
